Alternant en Gestion de Patrimoine F/H

Pourquoi rejoindre Cerfrance Nord-Pas-de-Calais ?

Entreprise associative de conseil et d'expertise comptable, nous plaçons l'humain au coeur de notre réussite.

Chez nous la proximité n'est pas seulement une notion géographique (19 agences), c'est la base de relations authentiques entre collègues (650 collaborateurs).

Au-delà de notre mission première, nous nous engageons également dans une démarche RSE, conscient de notre impact sur la société et l'environnement.

En collaborant avec nous, vous contribuez à des projets porteurs de sens.

Nous croyons en une qualité de vie au travail, offrant un équilibre entre vie pro et perso.

Bienvenue dans une entreprise où votre talent est reconnu !

Avantages :

• RTT
• Tickets restaurants
• Mutuelle
• 50% Transports
• chèque vacances
• Chèques cadeaux

Accompagné(e) par le responsable de l'activité Conseil Patrimonial, vous participerez progressivement à l'ensemble des missions du service et développerez une vision globale de l'accompagnement patrimonial.

À ce titre, vous serez amené(e) à :

Participer à la préparation et au suivi des rendez-vous clients

• Collecter, analyser et structurer les informations nécessaires aux études patrimoniales ;

• Préparer les supports d'entretien et les documents de restitution ;

• Identifier les premières zones d'attention concernant la fiscalité, la retraite, la transmission ou les investissements.

Contribuer à la réalisation des missions de conseil patrimonial

• Participer à l'analyse des situations familiales, professionnelles et patrimoniales des clients ;

• Contribuer à la réalisation de diagnostics patrimoniaux, fiscaux, successoraux, retraite et prévoyance ;

• Participer à la formalisation des objectifs clients et à la rédaction des synthèses de préconisations ;

• Réaliser des recherches techniques et réglementaires encadrées.

Accompagner les réflexions d'investissement

• Étudier les objectifs, contraintes et projets des clients ;

• Participer à l'analyse de solutions d'investissement et de stratégies patrimoniales ;

• Comparer différents scénarios et contribuer à la formalisation des recommandations.

Participer aux missions retraite et fiscales

• Contribuer à l'analyse des relevés de carrière et au suivi des dossiers de liquidation retraite ;

• Participer à la préparation des déclarations fiscales et au contrôle des informations transmises ;

• Assurer le suivi des échéances et la préparation des éléments de synthèse destinés aux clients.

Contribuer à l'organisation et au développement de l'activité

• Mettre à jour les dossiers et outils de suivi ;

• Participer à l'amélioration des méthodes de travail et des supports utilisés par le service ;

• Travailler en collaboration avec les équipes comptables, juridiques, fiscales et sociales de Cerfrance afin d'apporter un accompagnement global aux clients.

Au fil de votre alternance, vous gagnerez progressivement en autonomie et découvrirez des problématiques variées : transmission d'entreprise, préparation à la retraite, fiscalité personnelle, organisation successorale, investissements financiers, structuration du patrimoine professionnel et privé ou encore prévoyance.

Vous préparez à la rentrée 2026 un Master 1 en Gestion de Patrimoine, Ingénierie Patrimoniale, Droit Patrimonial, Droit Fiscal, Droit Notarial, Banque-Finance-Assurance avec spécialisation patrimoniale ou formation équivalente, avec une poursuite en Master 2 sur l'année 2027-2028.